Formations Réglementation bancaire

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une formation de la thématique Réglementation bancaire va vous présenter la réglementation fondamentale Bâle II et III, et les différentes réglementations bancaires et leurs impacts sur le capital et la liquidité, sur le reporting et les systèmes d’informations.

Ces formations sont généralement destinées à tout collaborateur intervenant dans la gestion des risques bancaires, auditeurs, front office, middle office, back office, juristes, avocats, fiscalistes.

A l’issue de ce type de formation, vous disposerez d’une synthèse des principales réglementations bancaire et de leurs évolutions, comprendrez les impacts de chacune de ces réglementations sur l’activité bancaire, connaîtrez le calendrier de déploiement des réformes en cours.

Formation réglementation bancaire 

Le monde de la finance est en constante évolution. Pour les institutions et leurs employés, la maîtrise de la réglementation bancaire est essentielle. Ici, nous allons vous présenter les enjeux de la formation en réglementation bancaire, les différentes formations envisageables, leur contenu ainsi que les débouchés possibles. 

Comprendre la réglementation bancaire 

La réglementation bancaire a pour but de garantir la sécurité et la stabilité du système financier. Elle est mise en place par divers acteurs nationaux et internationaux. 

Objectifs de la réglementation bancaire 

La réglementation bancaire a pour objectif d’assurer la transparence des marchés financiers, de lutter contre le blanchiment d'argent ainsi que le financement du terrorisme, de protéger les déposants et les investisseurs et de limiter les risques de crises. 

Principaux acteurs de la réglementation 

Il existe plusieurs types d’acteurs, voici les principaux : 

• Les autorités nationales : Banque de France, Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), Autorité des marchés financiers (AMF) 
• Les organismes internationaux : Comité de Bâle, FMI, OCDE 
• Les institutions européennes : Banque centrale européenne (BCE), Autorité bancaire européenne (ABE) et Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) 

Compétences à développer en formation réglementation bancaire

Pour exercer un métier lié à la réglementation bancaire, plusieurs compétences sont requises : 

• Avoir l’esprit d’analyse et synthèse 
• Maîtriser le cadre juridique et financier 
• Être doté d’une bonne capacité d’adaptation 
• Posséder un excellent sens de la communication (à l’écrit comme à l’oral) 

Formation en réglementation bancaire 

Une formation spécialisée est nécessaire pour maîtriser ces réglementations complexes. Elle vous apprendra à :  

• Connaître les principales réglementations et leurs évolutions 
• Appliquer les exigences réglementaires dans la pratique professionnelle 
• Comprendre les enjeux et les objectifs des réglementations bancaires 

La formation en réglementation bancaire s'adresse à divers profils professionnels, tels que : 

• Les conseillers financiers 
• Les gestionnaires de patrimoine 
• Les auditeurs et contrôleurs internes 
• Les juristes et avocats spécialisés en droit bancaire 
• Les employés des institutions bancaires et financières 

Les formations universitaires 

Vous avez la possibilité de suivre un cursus postbac à l’université ou en école spécialisée de 2 à 5 ans. Voici quelques-unes des formations en réglementation bancaire :  

• Bachelor en Finance et Réglementation Bancaire 
• Licence en Banque et Finance 
• Licence en Droit avec spécialisation en Droit Bancaire et Financier  
• Master en Banque et Réglementation Financière  
• Diplôme Universitaire en Conformité et Réglementation Bancaire (programme d'un à deux ans permettant d'acquérir des connaissances spécifiques accessible après un diplôme en finance, la comptabilité ou le droit). 

Les certifications et formations professionnelles 

• Diplôme en Conformité et Réglementation Bancaire. 
• Formation en Réglementation Bancaire de l'Union Européenne. 
• Certificat en Gestion des Risques et Conformité. 
• Formation en Réglementation Bancaire pour les Non-Banquiers. 

Ces formations sont parfois accessibles par le biais de la formation continue, tout en poursuivant votre activité. Certains organismes peuvent les proposer en ligne ou en présentiel. 

Les autres formations  

Certains organismes ou établissements financiers peuvent proposer des séminaires ou des ateliers pratiques. 

Par ailleurs, il existe des formations sur mesure, adaptées aux besoins spécifiques de l'entreprise. 

Les avantages d'une formation en réglementation bancaire 

Pour les institutions bancaires 

Former ses collaborateurs à la réglementation bancaire permet aux entreprises de :  

• Renforcer la gestion des risques et leur résilience face aux crises 
• Assurer la conformité aux exigences réglementaires 
• Améliorer la réputation et la confiance des clients et partenaires 

Pour les employés 

En tant que professionnel, être formé à la réglementation bancaire vous permettra de développer des compétences, valoriser votre profil professionnel et favoriser les opportunités de carrière. De plus, vous contribuerez à la performance et à la compétitivité de l'entreprise.; 

Choisir la formation réglementation bancaire adaptée à votre profil  

Pour choisir la formation en réglementation bancaire qui vous convient, il est important de vous poser les bonnes questions et d’évaluer plusieurs critères, tels que :   

• Vos objectifs : souhaitez-vous vous spécialiser, vous réorienter ou approfondir vos connaissances ?  
• La réputation de l’établissement  
• Les certifications ou accréditations 
• Les différents programmes  
• Supports pédagogiques et méthodes d'enseignement 
• Votre budget et vos disponibilités.  
• Les débouchés professionnels  
• La qualification des intervenants  

La formation en réglementation bancaire est indispensable pour maîtriser les enjeux et les exigences de ce secteur en constante évolution. En choisissant la bonne formation vous développerez vos compétences, renforcerez la conformité et la gestion des risques de votre entreprise, et contribuerez à la protection des clients et à la stabilité du système financier. 

 

Contenu formation réglementation bancaire 

Vous l’aurez compris, il existe de nombreuses formations en réglementation bancaire. Les sujets traités varient en fonction de la spécialité et du niveau, mais en général, vous abordez les sujets suivants :  

• Les règles de conduite et de gouvernance 
• Les fondamentaux de la réglementation bancaire 
• La gestion des risques et les exigences en matière de fonds propres 
• Les dispositifs de contrôle interne et de conformité 

Ci-dessous, nous allons vous révéler certains modules que vous pourrez retrouver en formation. 

Cadre légal de la réglementation bancaire 

Ce module aborde les principes fondamentaux du droit bancaire, les différentes catégories de réglementations ainsi que les sources de la réglementation bancaire. 

Introduction aux normes prudentielles 

Ce module présente les concepts clés et les principales normes prudentielles. Ce sont des exigences minimales en matière de liquidités, de capital, et d'autres indicateurs financiers que les banques doivent respecter pour garantir leur solvabilité et réduire les risques.  

Mécanismes de supervision et de contrôle 

Ce module couvre les outils et les méthodes utilisés par les régulateurs pour surveiller et contrôler les banques, ainsi que les sanctions possibles en cas de non-conformité. 

Les principales réglementations bancaires 

Les réglementations bancaires sont nombreuses et complexes. Ce module vous initiera aux principales normes bancaires telles que :  

• Les accords de Bâle I, II, III, sont des normes internationales qui régissent les exigences en matière de fonds propres des banques.  
• La directive MIFID II (Markets in Financial Instruments Directive) encadre les activités des prestataires de services d'investissement afin d’améliorer la transparence et la protection des investisseurs. 
• La directive CRD IV (Capital Requirements Directive) et le règlement CRR (Capital Requirements Regulation) fixent des exigences en matière de liquidités, de fonds propres et de gestion des risques. 

Gestion des risques bancaires 

Ce module traite des risques auxquels les banques sont exposées, tels que le risque de crédit, de marché, de liquidité et opérationnel, ainsi que des techniques de mesure et de gestion de ces risques. 

Conformité et lutte contre le blanchiment d'argent 

Dans cette section, vous aborderez les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, ainsi que les obligations en matière de conformité. 

Protection des consommateurs et responsabilité sociale 

Dans ce module, vous découvrirez les réglementations en matière de responsabilité sociale des entreprises, de développement durable, de protection des consommateurs, ainsi que les enjeux éthiques liés aux activités bancaires. 

Gouvernance d'entreprise et éthique 

Ce module intervient dans les formations avancées. Il approfondit les codes de conduite, les principes de la gouvernance d'entreprise, et les meilleures pratiques pour une gestion éthique et responsable des institutions financières. 

Régulation des fintechs et innovation financière 

Ce module explore les approches réglementaires adoptées pour encadrer les fintechs. Vous serez également initié aux tendances et aux innovations dans le domaine  

Régulation internationale et coopération 

Dans cette section, vous aborderez les questions liées aux normes internationales, à la coopération entre les autorités de régulation, et découvrirez les défis posés par la régulation transfrontalière. 

 

Les métiers après une formation réglementation bancaire 

Vous êtes intéressé pour suivre une formation en réglementation bancaire, mais vous vous demandez encore vers quels métiers et secteur cela va vous conduire. Suivez le guide, nous vous en parlons maintenant.  

Secteurs d'activité 

Les professionnels formés en réglementation bancaire peuvent travailler dans différents secteurs d'activité, tels que :  

• Les cabinets de conseil spécialisés dans la réglementation bancaire et financière  
• Les banques  
• Les autorités de régulation 
• Les institutions financières non bancaires (compagnies d'assurance, sociétés de gestion d'actifs et de crédit à la consommation) 

Les métiers accessibles après une formation en réglementation bancaire 

Après une formation en réglementation bancaire, les professionnels peuvent exercer différents métiers, tels que : 

Conseiller en réglementation bancaire 

Le conseiller en réglementation bancaire est chargé d'informer et d'accompagner les institutions financières dans leur mise en conformité avec les réglementations en vigueur. Ses missions consistent à :  

• Conseiller les différentes directions de la banque sur les changements réglementaires et leurs impacts 
• Assurer une veille réglementaire pour anticiper les évolutions législatives et réglementaires 
• Analyser et interpréter les régulations bancaires et financières applicables 
• Participer à l'élaboration et à la mise à jour des procédures internes en lien avec la réglementation 
• Former des collaborateurs sur les règles de conformité 

Analyste de la conformité 

L'analyste de la conformité veille à ce que les activités de l'institution financière soient conformes aux réglementations en vigueur. Il a pour mission de :  

• Réaliser des audits réguliers pour s'assurer de la conformité des opérations 
• Rédiger des rapports d'analyse et de contrôle pour la direction 
• Identifier, évaluer et surveiller les risques de non-conformité 
• Contrôler l'application des procédures de conformité 
• Participer à la mise en place de programmes de formation sur la conformité 

Gestionnaire des risques 

Le gestionnaire des risques évalue et gère les risques liés aux activités de l'institution financière.  Ses tâches consistent à :  

• Identifier et évaluer les risques financiers, opérationnels, de marché, de crédit et de réputation 
• Communiquer régulièrement sur la situation des risques 
• Mettre en place des indicateurs de risque et des outils de suivi 
• Élaborer et mettre en œuvre la politique de gestion des risques 
• Proposer des des plans d'action pour réduire les risques identifiés 

Auditeur interne 

L'auditeur interne identifie les points faibles et propose des recommandations pour améliorer l'efficacité et la conformité. Il vérifie la conformité des processus et des opérations de l'institution financière avec les réglementations en vigueur et les normes internes.  Ses tâches consistent à :  

• Identifier les risques  
• Évaluer la conformité  
• Faire des recommandations pour l'amélioration de la conformité  
• Rédiger des rapports détaillés sur les résultats d’audit  

Les métiers liés à la réglementation bancaire offrent de nombreuses opportunités de carrière. Ces fonctions évoluent rapidement en raison de la digitalisation, de la spécialisation et de l'internationalisation des activités financières. Si vous souhaitez réussir dans ce domaine, vous devrez développer des compétences en analyse, en synthèse, en adaptabilité et en communication, ainsi que des connaissances juridiques et financières approfondies. C’est le but de la formation en réglementation bancaire. Alors, qu’attendez-vous pour commencer ? 

Vous pouvez financer une formation de la réglementation bancaire via un ou plusieurs dispositifs de la formation professionnelle continue. Si vous n’avez pas accumulé suffisamment de droits pour financer une formation de la réglementation bancaire via les dispositifs de formation existants, il est possible de la financer soi même si vous en avez l’envie et la possibilité.

Vous pouvez consulter dans la liste ci-dessous des offres de formation en France pour les formations de la réglementation bancaire. Soyez vigilants concernant les spécificités des offres que vous sélectionnerez (public visé, lieu, financement, coût d'une formation de la thématique Réglementation bancaire…) afin de bien vous assurer qu’elles sont faites pour vous et que vous pouvez les suivre.

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Formations Réglementation bancaire :

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