Formations Marché bancaire des particuliers

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Une formation de la thématique Marché bancaire des particuliers va vous enseigner les techniques d’expression et de communication appliquées aux situations professionnelles, la gestion et le développement de la relation commerciale, la gestion et la vente des produits et services du marché des particuliers.

Ces formations s’adressent généralement aux collaborateurs exerçants ou appelés à exercer la fonction de conseiller commercial sur le marché des particuliers.

A l’issue de ce type de formation, vous pourrez pleinement exercer le métier de chargé de clientèle "particuliers" en maîtrisant l’écoute client, les techniques d’entretien et de vente, les produits bancaires du marché des particuliers.

Formation Marché bancaire des particuliers 

Le marché bancaire des particuliers est un secteur clé de l'économie. Les banques jouent un rôle essentiel dans la gestion des finances personnelles et permettent aux particuliers de gérer leur argent, d'investir et d'emprunter pour financer des projets. 

Les tendances du marché bancaire des particuliers 

La situation et l'évolution du marché bancaire des particuliers sont influencées par plusieurs facteurs, tels que la réglementation, la concurrence, la technologie et les attentes des clients. Voici un aperçu des tendances observées récemment et de celles qui pourraient se développer dans les années à venir : 

• Concurrence. Elle s'est intensifiée avec l'arrivée des banques en ligne et des néobanques, qui offrent des services bancaires à moindre coût et avec une expérience utilisateur améliorée. 
• Digitalisation et innovation technologique. Les banques traditionnelles doivent s'adapter et proposer des services en ligne, des applications mobiles et des solutions innovantes pour répondre aux attentes des clients. 
• Personnalisation des services. Les banques doivent investir dans des outils de gestion de la relation client (CRM) et d'analyse des données pour mieux connaître leurs clients, anticiper leurs attentes et proposer des solutions sur mesure. 
• Développement durable et finance responsable. Les banques sont incitées à intégrer les critères environnementaux et sociaux dans leurs offres de produits et services. 
• Réglementation et conformité. Les régulations bancaires se sont renforcées avec la directive européenne sur les services de paiement (DSP2) et les normes de Bâle III.  
• Bancarisation et inclusion financière. Les banques proposent plus de services adaptés aux populations non bancarisées ou sous-bancarisées.  

En somme, le marché bancaire des particuliers évolue rapidement et les banques doivent s'adapter à ces transformations pour rester compétitives et assurer leur pérennité. Il est donc nécessaire de vous former pour pouvoir être à jour dans le domaine. 

Les formations en marché bancaire des particuliers 

Les formations postbac (universitaires ou en école de commerce) 

Il existe plusieurs formations pour se spécialiser dans le marché bancaire des particuliers, allant du niveau Bac+2 au niveau Bac+5. Voici quelques exemples de formations possibles : 

• BTS Banque ou Conseiller de clientèle  
• DUT Techniques de commercialisation 
• Licence professionnelle Banque 
• Bachelor Banque et Assurance 
• Master Banque et Finance  
• MBA spécialisé en Banque et Finance 

Les formations professionnelles en marché bancaire des particuliers 

Dans le cadre d’une reconversion ou d’un approfondissement de compétences, il existe également des formations professionnelles spécialisées en en marché bancaire des particuliers. Ces formations peuvent être suivies en présentiel ou à distance, en fonction des organismes. 

Les certifications en marché bancaire des particuliers 

Il existe différentes certifications en marché bancaire des particuliers, parfois reconnues internationalement. Nous vous avons dressé une liste des principales : 

• Certified Financial Planner (CFP). Cette certification internationale couvre divers aspects de la planification financière personnelle (services bancaires, les investissements, l'assurance, la fiscalité, planification de la retraite). 
• Certified Retail Banker (CRB). Cette certification se concentre spécifiquement sur les services bancaires aux particuliers.  
• Chartered Financial Analyst (CFA). Bien que axée sur l'analyse financière et l'investissement, cette certification couvre également des sujets pertinents pour les professionnels du marché bancaire des particuliers.  
• Certified Credit Professional (CCP). Cette certification est axée sur l'évaluation et la gestion des crédits.  

Formation continue et VAE (validation des acquis)

La formation continue et la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE) vous permettent d'acquérir de nouvelles compétences en marché bancaire des particuliers ou de faire valider vos acquis pour obtenir un diplôme tout en restant en activité. 

Par ailleurs, certains établissements bancaires proposent des formations internes pour former leurs collaborateurs aux métiers de la banque des particuliers. Ces formations sont accessibles aux personnes ayant déjà une expérience dans le secteur ou aux jeunes diplômés souhaitant intégrer une entreprise spécifique. 

Choisir la formation marché bancaire des particuliers adaptée à votre profil 

Pour choisir la formation en marché bancaire des particuliers qui vous convient, il est important de prendre en compte plusieurs critères : 

• Vos objectifs : spécialisation, réorientation ou approfondissement des connaissances dans un domaine précis ? 
• Considérez la réputation de l’établissement 
• Comparez les programmes et les modalités de formation 
• Choisissez une formation adaptée à votre budget et à votre disponibilité. 
• Évaluez les débouchés professionnels 
• Renseignez-vous quant aux qualifications des intervenants 

Que vous soyez étudiant, professionnel en reconversion ou en quête d'une spécialisation, il y a une formation adaptée à votre profil. N'hésitez pas à vous renseigner et à comparer les différentes options pour trouver celle qui correspond à vos attentes. 

 

Contenu formation Marché bancaire des particuliers 

Les formations en marché bancaire des particuliers peuvent varier selon les établissements et le niveau d'études. Ici, nous allons faire le tour des modules que vous pourrez retrouver en formation.

Environnement économique et financier 

Dans ce module, vous serez initié aux fondamentaux du marché bancaire des particuliers, tels que :  

• Économie générale, monétaire et bancaire 
• Régulation bancaire 
• Analyse des marchés financiers 

Droit et réglementation bancaire 

Ce module aborde les aspects juridiques du marché bancaire des particuliers. Vous étudierez :  

• Le droit bancaire 
• Le droit des assurances 
• Le droit des contrats 
• La conformité et réglementation bancaire 
• La fiscalité des particuliers 
• La lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme 

Gestion de la relation client 

Cette section de la formation vous initiera aux techniques de communication, de vente et de négociation ainsi que :  

• La gestion de la relation client (CRM) 
• Le conseil à la clientèle 
• La prospection et fidélisation 
• La gestion des réclamations et du contentieux 

Produits et services bancaires 

Ce module de la formation vous initiera aux différents produits bancaires destinés aux particuliers, tels que :  

• Les comptes courants et services associés 
• Les crédits à la consommation et immobiliers 
• Les services de paiement et monétique 
• L’épargne et placements financiers 
• L’assurance et la prévoyance 

Gestion du patrimoine  

Dans ce module, vous découvrirez les différents aspects de la gestion de patrimoine et du conseil en investissement. Vous découvrirez :  

• L’ingénierie patrimoniale 
• L’analyse et le diagnostic patrimonial 
• La fiscalité du patrimoine 
• Les produits financiers pour la gestion de patrimoine 

Gestion des risques et contrôle interne 

Cette section de la formation vous apprendra à appréhender et gérer les risques bancaires. Vous comprendrez comment mener :  

• Une analyse financière et évaluer les risques de crédit 
• Un contrôle interne ou un audit bancaire 

Management et organisation 

Cette section est axée autour du management dans le marché bancaire des particuliers. Vous serez initié :  

• A l’organisation et au pilotage d'une agence bancaire 
• A la gestion du temps et des priorités 
• Au management d'équipe 
• A la gestion de projet 

Les formations en marché bancaire des particuliers sont généralement conçues pour développer des compétences techniques et relationnelles, permettant de comprendre le fonctionnement du secteur bancaire et d'assurer un service de qualité aux clients. Ces formations peuvent inclure des travaux pratiques, des études de cas et des stages en entreprise pour une meilleure immersion dans le monde professionnel. 

 

Les métiers après une formation Marché bancaire des particuliers 

Vous êtes intéressé pour suivre une formation en marché bancaire des particuliers mais vous vous demandez encore quels postes vous pourrez occuper et dans quels secteurs d’activité ? Ne vous inquiétez pas, nous y avons également pensé et allons vous donner un aperçu des débouchés possibles. 

Les secteurs d’activités dans lesquels vous pouvez évoluer avec une formation en marché bancaire des particuliers  

Voici quelques exemples de secteurs et de postes possibles : 

• Organismes de crédit à la consommation  
• Banques et institutions financières  
• Sociétés de gestion d'actifs et d'investissement 
• Assurance et prévoyance 
• Cabinets de conseil en gestion de patrimoine  
• Fintech et startups 
• Éducation et formation 
• Organismes de régulation et de supervision financière  

Les métiers envisageable après une formation en marché bancaire des particuliers  

Après une formation en marché bancaire des particuliers, voici quelques métiers, rôles, missions et évolutions possibles. 

Conseiller clientèle particuliers  

Le conseiller clientèle gère un portefeuille de clients particuliers et assure leur satisfaction. Ses missions consistent à :  

• Vendre des produits et services bancaires  
• Conseiller et accompagner les clients 
• Assurer le suivi des clients 

Avec l’expérience, le conseiller clientèle pourrait s’orienter vers la gestion de patrimoine ou encore le management d'équipe commerciale. 

Gestionnaire de patrimoine  

Le gestionnaire de patrimoine conseille et accompagne ses clients dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine. Ses missions consistent à :  

• Analyser la situation patrimoniale des clients 
• Définir des stratégies d'investissement 
• Proposer des produits financiers adaptés 
• Assurer un suivi personnalisé

Le gestionnaire de patrimoine expérimenté pourrait évoluer vers des postes de direction ou de spécialisation en immobilier, fiscalité, etc. 

Chargé d'affaires professionnelles  

Le chargé d’affaires professionnelles gère un portefeuille de clients professionnels (artisans, commerçants, professions libérales, etc.). Ses missions consistent à :  

• Conseiller et accompagner les clients dans leurs projets professionnels 
• Prospecter de nouveaux clients 
• Assurer le suivi des dossiers de financement 
• Vendre des produits et services bancaires adaptés 

Avec quelques années d'expérience, le chargé d'affaires pourra évoluer vers des postes de gestion de clientèle entreprise, gestion de patrimoine ou management d'équipe commerciale. 

Conseiller en assurances

Le conseiller en assurance propose et vend des contrats d'assurance aux particuliers. Il a pour mission :  

• L’analyse les besoins  
• La proposition de solutions d'assurance adaptées 
• La gestion des sinistres 
• Le suivi des contrats 

Avec de l'expérience, le conseiller en assurance peut s’orienter vers le management, ou se spécialiser dans un type d'assurance (habitation, automobile, etc.) 

Responsable d'agence bancaire  

Le responsable d’agence bancaire assure la gestion et le développement d'une agence bancaire. Il a pour mission de :  

• Animer et manager une équipe de conseillers 
• Piloter l'activité commerciale 
• Garantir la qualité du service client 
• Veiller au respect des réglementations bancaires

Le responsable d’agence expérimenté pourrait évoluer vers des postes de direction régionale ou de direction de marché. 

En somme, après une formation en marché bancaire des particuliers, vous pourrez évoluer dans divers métiers et secteurs d'activité. Par ailleurs, vous pourrez décider d’être indépendant et offrir des services de conseil en finance personnelle ou en gestion de patrimoine aux particuliers. 

Vous pouvez financer une formation du marché bancaire des particuliers via un ou plusieurs dispositifs de la formation professionnelle continue. Si vous n’avez pas accumulé suffisamment de droits pour financer une formation du marché bancaire des particuliers via les dispositifs de formation existants, il est possible de la financer soi même si vous en avez l’envie et la possibilité.

Vous pouvez consulter dans la liste ci-dessous des offres de formation en France pour les formations du marché bancaire des particuliers. Soyez vigilants concernant les spécificités des offres que vous sélectionnerez (public visé, lieu, financement, coût d'une formation de la thématique Marché bancaire des particuliers…) afin de bien vous assurer qu’elles sont faites pour vous et que vous pouvez les suivre.

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