Une formation de la thématique gestion de patrimoine et stratégie patrimoniale vous permettra d’analyser et optimiser le patrimoine d’un client ou d’une entreprise. Vous apprendrez à maîtriser les concepts de gestion de patrimoine, à construire des stratégies adaptées aux profils des clients, et à être à l’aise avec les cadres juridiques et fiscaux nécessaires pour protéger et faire fructifier un patrimoine.
Ces formations s’adressent aux conseillers en gestion de patrimoine, aux banquiers, aux courtiers, aux notaires, ainsi qu’à tout professionnel souhaitant se spécialiser dans la stratégie patrimoniale. Elles conviennent également aux personnes en reconversion professionnelle ou aux étudiants qui aspirent à évoluer dans ce domaine.
À l’issue de ce type de formation, vous serez capable de réaliser un audit patrimonial, de formuler des recommandations stratégiques sur mesure, et de guider efficacement les clients dans leurs projets d’investissement, de transmission de patrimoine ou de préparation à la retraite. Vous aurez les compétences pour évaluer les risques et proposer des solutions en accord avec les objectifs et le profil de chaque client.
La gestion de patrimoine et la stratégie patrimoniale consistent à optimiser et protéger le patrimoine d’un individu ou d’une famille en fonction de leurs objectifs de vie, de leur situation financière et de leur profil de risque. Ces pratiques incluent une analyse approfondie des actifs (immobilier, placements financiers, investissements en entreprise, etc.), des dettes, ainsi que des projets d’investissement et de transmission. En termes de stratégie, il s’agit d’anticiper les besoins financiers futurs, d’optimiser la fiscalité et d'assurer une transmission de patrimoine fluide, dans le respect des obligations juridiques et des souhaits des propriétaires.
Les formations en gestion de patrimoine et stratégie patrimoniale s’adressent principalement aux professionnels travaillant dans ce domaine : conseillers en gestion de patrimoine, courtiers en assurance, notaires, avocats fiscalistes, banquiers privés, et autres experts financiers. Les chefs d’entreprise, désireux de structurer leur patrimoine ou de préparer leur succession, peuvent également être concernés. En somme, que ce soit pour une évolution de carrière, une spécialisation professionnelle, ou pour des besoins personnels, les formations en gestion de patrimoine répondent à un large éventail de profils et de besoins.
Historiquement axée sur la constitution d’un patrimoine et la protection des actifs, la gestion de patrimoine nécessite désormais d’intégrer des aspects tels que :
Pour suivre une formation en gestion de patrimoine et en stratégie patrimoniale, il est essentiel de disposer de certaines compétences en finance, droit, fiscalité et comptabilité. Il est également essentiel de faire preuve de rigueur, d'un esprit analytique et d’une aptitude à gérer des situations complexes.
Au cours de la formation, vous développerez des compétences spécialisées et transversales, notamment en analyse financière, gestion d’actifs, planification fiscale, transmission patrimoniale et gestion des risques. En outre, vos capacités de veille stratégique et de compréhension des tendances financières et juridiques seront affinées.
Suivre une formation en gestion de patrimoine et stratégie patrimoniale ouvre des perspectives de carrière dans des métiers recherchés, souvent bien rémunérés, et offre une plus grande autonomie professionnelle. En effet, un gestionnaire de patrimoine certifié peut travailler pour des institutions bancaires, des cabinets de conseil, ou bien développer une clientèle en tant qu’indépendant. Les opportunités sont variées, car la gestion de patrimoine touche à la fois les particuliers aisés, les entrepreneurs, et même les familles fortunées. En outre, une telle formation permet de s’adapter aux mutations économiques et juridiques, offrant ainsi des connaissances actualisées et des compétences en phase avec les réalités du marché.
La majorité des formations en gestion de patrimoine s’adresse à des professionnels disposant déjà d’un niveau bac+3 ou bac+5 dans les domaines de la finance, de la gestion, du droit ou de l’économie. Toutefois, certains programmes sont accessibles avec une expérience professionnelle significative dans des domaines connexes.
Le domaine de la gestion de patrimoine et de la stratégie patrimoniale propose plusieurs parcours de formation adaptés aux objectifs et aux profils de chacun. Voici un tour d’horizon des formations envisageables.
La licence en gestion de patrimoine introduit les principes fondamentaux de la gestion de patrimoine. Cette formation permet d'acquérir des bases solides en économie, droit, fiscalité et finance. Elle prépare à des fonctions d’assistance en gestion de patrimoine ou de premier conseil, et ouvre la voie à des études plus spécialisées dans le domaine.
Ces formations permettent aux professionnels d’acquérir des compétences spécifiques, comme la gestion des investissements ou l’optimisation fiscale, tout en continuant à exercer leur activité.
Les formations en gestion de patrimoine et stratégie patrimoniale à distance offrent la même qualité d’enseignement que les formations présentielles tout en permettant de progresser à votre rythme. C’est un format idéal si vous travaillez ou avez besoin de flexibilité dans votre emploi du temps.
Dans la mesure où vous êtes déjà un professionnel travaillant dans ce domaine, et cherchez une expertise sur des sujets précis, il existe des formations spécialisées qui se concentrent sur des aspects spécifiques, comme la gestion de fortune internationale, le droit patrimonial avancé, ou l’investissement en immobilier de prestige.
Les formations en gestion de patrimoine sont proposées par des universités, des grandes écoles de commerce, des chambres de commerce, des organismes de formation ou encore des plateformes de formation en ligne. De plus, certains cabinets de conseil en patrimoine ou banques privées proposent des formations internes.
Choisir la bonne formation en gestion de patrimoine dépend avant tout de vos objectifs professionnels et de votre niveau d’expérience. Évaluez aussi les modalités d’enseignement : une formation à distance convient aux emplois du temps chargés, tandis qu’un programme intensif en présentiel permet des échanges enrichissants avec des experts et des pairs. Assurez-vous de la réputation de l’établissement et vérifiez que le programme est bien aligné avec vos besoins, niveaux, et attentes du marché. Un choix adapté vous permettra de maximiser vos compétences, de mieux répondre aux attentes des clients et de vous positionner avantageusement dans le secteur de la gestion de patrimoine.
Un programme de formation en gestion de patrimoine et stratégie patrimoniale vous fournit des connaissances spécifiques et des compétences techniques adaptées aux exigences de cette discipline. Le programme aborde aussi bien les fondamentaux financiers que les techniques avancées de planification fiscale, de gestion d’actifs et de conseil juridique. Voici un tour d’horizon des modules les plus courants d’une telle formation.
Cette introduction aborde les principaux produits financiers (actions, obligations, fonds d’investissement), leurs caractéristiques, ainsi que leur fonctionnement au sein des marchés boursiers et obligataires. Elle fournit une compréhension solide des principes de base de la finance de marché, en vous initiant à la volatilité, aux risques associés aux placements, et aux facteurs qui influencent la valorisation des actifs.
Dans cette partie, vous apprenez à lire et interpréter les états financiers, les bilans et les comptes de résultat, ainsi qu’à calculer des ratios financiers pour évaluer la rentabilité et la solvabilité d’une entreprise. Par ailleurs, vous vous familiarisez avec la gestion de portefeuille, les notions de diversification, d’allocation d’actifs et de gestion des risques.
Ici, l’accent est mis sur les principes et techniques de la fiscalité des particuliers et des entreprises, avec un focus sur les mécanismes d’optimisation fiscale. Vous apprenez à identifier les différentes catégories d’impôts (sur le revenu, sur la fortune, sur les plus-values) et à comprendre les dispositifs de défiscalisation. Vous abordez également les techniques de planification fiscale pour réduire la charge fiscale globale d’un patrimoine.
Ce module traite des principes juridiques relatifs à la propriété, aux donations, à la succession et aux structures juridiques utilisées dans la gestion de patrimoine (SCI, trusts, fondations). Vous vous familiarisez avec les règles qui régissent la transmission de patrimoine, ainsi que les mécanismes permettant de protéger les héritiers et d’assurer une succession harmonieuse.
Ce volet explore les différents types de produits d’assurance, notamment l’assurance-vie, l’assurance dépendance et les assurances en cas de décès. Vous étudiez les avantages fiscaux liés aux contrats d’assurance et apprenez à conseiller vos clients sur les stratégies de prévoyance adaptées à leur situation.
Cette section examine les aspects techniques, fiscaux et juridiques de la gestion d’actifs immobiliers. Vous approfondissez les mécanismes de valorisation immobilière, les stratégies d’investissement (location, revente, rénovation) et les implications fiscales. Vous apprenez à réaliser des montages juridiques spécifiques, comme la Société Civile Immobilière (SCI), qui permettent de structurer et d’optimiser la détention d’actifs immobiliers.
Ce volet se concentre sur l’élaboration de stratégies patrimoniales globales, en tenant compte des objectifs de vie, du profil de risque, et des valeurs personnelles des clients. Vous êtes formé à analyser les situations patrimoniales de manière globale, à concevoir des plans personnalisés et à présenter des solutions adaptées pour atteindre les objectifs à court, moyen et long terme de leurs clients.
Ce module met l’accent sur les aspects juridiques et réglementaires de la profession, tels que la lutte contre le blanchiment d’argent, la protection des données et les obligations de conformité. Vous apprenez à maîtriser les exigences légales et à garantir que toutes les activités patrimoniales respectent les normes imposées par les autorités financières.
Cette partie se focalise sur les règles déontologiques, les dilemmes éthiques et les meilleures pratiques pour développer une relation de confiance durable. Vous apprenez à identifier les conflits d’intérêts, à respecter la confidentialité des informations et à maintenir un haut niveau d’intégrité dans votre pratique.
Un programme de formation en gestion de patrimoine et stratégie patrimoniale vous permettra de fournir des solutions globales et sur-mesure à vos clients avec compétence, éthique et polyvalence.
Une formation en gestion de patrimoine et stratégie patrimoniale allie expertise financière, juridique et fiscale, elle ouvre la voie à divers métiers spécialisés et à des environnements de travail variés. Voici un aperçu des principales carrières accessibles après une telle formation ainsi que des secteurs dans lesquels vous serez susceptible d’évoluer.
Son rôle est de réaliser un diagnostic patrimonial complet et d’élaborer des stratégies sur mesure en fonction des objectifs et du profil de risque des clients. Cela peut inclure des conseils en investissement, des recommandations fiscales, ainsi que des conseils en transmission de patrimoine. Il travaille généralement pour des banques, des cabinets spécialisés ou de façon indépendante.
Le conseiller fiscal aide ses clients à comprendre les implications fiscales de leurs décisions patrimoniales et propose des stratégies pour minimiser leur charge fiscale, en conformité avec la législation en vigueur. Cela peut inclure l’optimisation de la fiscalité des revenus, de la succession, ou des donations, ainsi que des recommandations pour des dispositifs de défiscalisation. Le conseiller fiscal peut travailler dans des cabinets de conseil, au sein de banques privées, ou comme consultant indépendant.
Le gestionnaire de fortune, également appelé wealth manager, se spécialise dans la gestion des patrimoines très élevés, souvent pour une clientèle fortunée et exigeante. Ses missions incluent la gestion active de portefeuilles d’investissement, la planification fiscale internationale et l’accompagnement dans des projets patrimoniaux complexes, comme la transmission d’entreprise ou l’investissement en immobilier de prestige. Ce professionnel travaille généralement pour des banques privées ou des family offices, des structures dédiées à la gestion des avoirs d’une famille ou d’un groupe restreint d’investisseurs.
Le chargé d’affaires en banque privée a pour rôle de conseiller en placement, en gestion des risques, dans les projets d’investissement et en solutions de prévoyance et de protection patrimoniale. Ce professionnel travaille au sein de banques privées ou de départements spécialisés dans les banques traditionnelles.
Le notaire spécialisé en droit patrimonial intervient dans les successions, les donations, la création de sociétés civiles ou la rédaction de pactes de famille. Son expertise juridique permet de sécuriser les transactions patrimoniales et de conseiller ses clients dans des démarches de planification successorale. Le notaire peut exercer en libéral ou au sein de grands cabinets spécialisés en droit patrimonial.
Les professionnels en gestion de patrimoine évoluent dans plusieurs secteurs d’activité, comme :
Ainsi, une formation en gestion de patrimoine et stratégie patrimoniale ouvre la porte à des carrières variées et évolutives. Que ce soit dans des environnements bancaires, des cabinets spécialisés ou des structures d’assurance, les diplômés disposent des compétences recherchées pour offrir des services complets et adaptés aux besoins croissants de leurs clients en matière de gestion et de protection de patrimoine.
Les formations en gestion de patrimoine et stratégie patrimoniale peuvent être financées via différents dispositifs de formation professionnelle continue. Si vous n’avez pas accumulé suffisamment de droits, d’autres options de financement personnel ou par votre entreprise sont envisageables.
Vous trouverez ci-dessous une sélection de programmes de formation en France dans le domaine de la gestion de patrimoine. Veillez à examiner attentivement chaque offre (public visé, modalités de financement, durée et coût) afin de choisir celle qui répond le mieux à vos attentes et à votre projet professionnel.
Formation Formations Certifiantes
Niveau d'études requis : aucun
Coût : nous consulter
Durée : 3 jours
Offre de formation : dans nos locaux, inter entreprise, intra entreprise
Prochaine session :
nous consulter
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
Formation Formations Qualifiantes
Niveau d'études requis : BAC+3/4
Coût : 10 900 €
Durée : 9 mois
Offre de formation : dans nos locaux
Prochaine session :
aucune
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
Formation Formations Qualifiantes
Niveau d'études requis : BEP - CAP
Coût : 1 790 €
Durée : 300 heures
Offre de formation : à distance
Prochaine session :
nous consulter
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
Formation Formations Certifiantes
Niveau d'études requis : BAC+2
Coût : 2 290 €
Durée : 340 heures
Offre de formation : à distance
Prochaine session :
nous consulter
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
Formation Formations Certifiantes
Niveau d'études requis : aucun
Coût : nous consulter
Durée : 3 jours
Offre de formation : dans nos locaux, inter entreprise, intra entreprise
Prochaine session :
nous consulter
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
Formation Formations Qualifiantes
Niveau d'études requis : aucun
Coût : 720 €
Durée : 7 heures
Offre de formation : dans nos locaux, inter entreprise, intra entreprise
Prochaine session :
nous consulter
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
Formation Formations Certifiantes
Niveau d'études requis : BAC+2
Coût : nous consulter
Durée : 1 année
Offre de formation : dans nos locaux
Prochaine session :
nous consulter
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
Formation Formations Certifiantes
Niveau d'études requis : aucun
Coût : 1 800 €
Durée : nous consulter
Offre de formation : à distance
Prochaine session :
nous consulter
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
Formation Formations Certifiantes
Niveau d'études requis : aucun
Coût : 1 300 €
Durée : 52 heures
Offre de formation : à distance
Prochaine session :
nous consulter
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
Formation Formations Diplômantes
Niveau d'études requis : BAC
Coût : 3 500 €
Durée : 140 heures
Offre de formation : à distance
Prochaine session :
nous consulter
Point orange : centre de formation
Zone foncée : intra/inter entreprises
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