Les formations de la thématique Gérer les risques clients vous enseignent les aspects financiers et juridiques du crédit client, comment évaluer le risque clients, comment gérer les encours à risque, comment organiser le recouvrement amiable, comment créer une synergie avec les opérationnels, et gérer le dépôt de bilan d’un client.
Ces formations s’adressent généralement au nouveau crédit-manager, au collaborateur de la fonction crédit, au comptable, à l’administrateur des ventes, au commercial.
Après ce type de formation, vous maîtriserez les méthodes et outils pour optimiser la gestion du crédit client. Vous évaluerez le risque client, gérerez les encours, relancerez les retards de paiement, et collaborerez efficacement avec la fonction commerciale.
Dans le monde des affaires, la gestion des risques est essentielle pour assurer la pérennité de l'entreprise. Et au cœur de cette démarche se trouve la gestion des risques clients. Ils font référence aux problèmes potentiels associés aux clients d'une entreprise, qu'il s'agisse de non-paiement, de retard de paiement ou d'autres soucis contractuels. Connaître et comprendre ces risques permet de mieux les gérer.
Les risques clients peuvent se manifester de différentes manières :
Suivre une formation en gestion des risques clients permet de mieux anticiper les risques, et donc mieux gérer le flux de trésorerie. Par ailleurs, une gestion des risques optimisée garantit une meilleure santé financière de l'entreprise, ainsi qu’une confiance accrue de la part des fournisseurs et des investisseurs.
La digitalisation et la mondialisation ont rendu la gestion des risques clients plus complexe. Les entreprises doivent tenir compte de la cybercriminalité, des crises économiques internationales, ou encore des évolutions réglementaires. Par ailleurs, le comportement client a également changé, il accorde désormais plus d’importance à la transparence et à l’éthique.
Il existe plusieurs cas de figures pour lesquels une formation en risque client est conseillée :
Dans la mesure où vous souhaitez suivre une telle formation, des compétences en analyse financière sont essentielles afin de pouvoir évaluer la solvabilité des clients. Par ailleurs, avoir des aptitudes en communication, négociation, prise de décision, ainsi qu’en réglementations est également recommandé.
Une formation en gestion des risques clients permet de prévoir les problèmes avant qu'ils ne surviennent, d’éviter les pertes et de mettre en place des procédures claires au sein de votre organisation.
Le paysage des formations gérer les risques clients est assez vaste, offrant de multiples options aux professionnels et aux étudiants. Voici un aperçu des formations disponibles.
Il existe plusieurs diplômes de niveau bac +3 à bac +5 abordant le sujet du risque client. En voici quelques exemples :
C’est idéal si vous êtes en activité et souhaitez approfondir ou acquérir de nouvelles compétences. De nombreux organismes proposent des séminaires sur des sujets pointus tels que le risque de conformité ou le risque de réputation. Vous pouvez également accéder à des formations plus longues (de quelques jours à plusieurs semaines), centrées sur des sujets tels que :
Certaines certifications sont reconnues nationalement ou internationalement, et attestent d'un niveau de compétences spécifiques, comme la certification en Risk Management (CRM) ou en analyse de crédit.
Des universités ou des plateformes de formation en ligne proposent souvent des cursus en ligne permettant de vous former à votre rythme et sans avoir à vous déplacer.
Choisir la bonne formation n’est pas toujours simple. Voici quelques étapes clés pour orienter votre choix :
Etes-vous novice dans le domaine et cherchez-vous à acquérir des bases solides ou êtes-vous un professionnel cherchant à approfondir un aspect spécifique du risque client ?
Assurez-vous que la formation est reconnue dans le secteur. Par exemple, certaines certifications peuvent valoriser votre CV. Pensez également à demander des avis ou rechercher des témoignages en ligne pour avoir un aperçu de la qualité de la formation.
Certains programmes offrent des opportunités de réseautage ou d’emploi à leur issue. Cela peut faire la différence.
Toutes les formations ne coûtent pas le même prix. Assurez-vous qu’elle soit qualitative et que vous ayez le budget ou le financement nécessaire.
Selon vos contraintes d’emploi du temps, une formation à distance pourrait être plus adaptée qu'une formation en présentiel.
Que vous cherchiez à acquérir les fondamentaux ou à vous spécialiser, il existe une formation adaptée à vos besoins, prenez du temps pour mener vos recherches.
La formation à la gestion des risques clients englobe différents modules, chacun centré sur un aspect spécifique du risque client. Voici une liste non exhaustive des principaux modules et de ce qu’ils couvrent.
Ce module définit et évalue les types de risques clients. Il vous apprend l’importance de la gestion des risques clients dans l'environnement économique actuel ainsi que les acteurs clés impliqués dans la gestion des risques.
Cette section vous enseigne les différentes méthodologies d'évaluation de la solvabilité d'un client. Les sujets traités peuvent couvrir :
Ce module décrit le rôle du crédit management dans le processus d'amélioration de la performance financière de l'entreprise. Vous apprenez à mettre en place les techniques et outils de crédit management adéquats et vous développez votre aisance relationnelle dans le cadre de cette fonction.
Ce module vous initie aux principales fonctionnalités des nouvelles technologies et vous apprend à calculer le retour sur investissement de la mise en place d’un tel outil. Vous apprenez à évaluer la pertinence des plateformes et les différentes étapes pour leur déploiement.
Cette section vous donne un aperçu des réglementations clés impactant la relation client. Vous apprenez l’importance de la conformité afin de minimiser les risques légaux ainsi que le processus de mise en conformité et d'audit interne.
Dans cette partie, vous apprenez à mettre en œuvre les procédures de prévention des impayés et à recouvrer les sommes dues via les procédures amiables et contentieuses. Les sujets traités peuvent inclure :
Ce module vous initie à l’identification des sources potentielles d'erreurs dans les opérations. Vous découvrez comment mettre en place des processus permettant de minimiser les erreurs humaines et systémiques. Ce module couvre également les divers incidents opérationnels majeurs et leurs impacts.
Cette section se penche sur les principales causes de dommages à la réputation liées aux clients. Vous étudiez les cas de crises majeures de réputation et apprenez comment mettre en place une stratégie de communication de crise et gestion des médias.
Vous l’aurez compris, la gestion des risques clients est un domaine qui nécessite une compréhension approfondie des différents types de risques et des stratégies pour les gérer. Ces modules peuvent différer en fonction de l’organisme et des aspects spécifiques de la gestion du risque client que vous souhaitez acquérir.
Après une formation en gestion des risques clients, de nombreuses portes s'ouvrent à vous. Les compétences acquises sont en effet très recherchées et touchent la plupart des secteurs d’activités. Examinons ensemble les différents secteurs et métiers où ces compétences sont les plus valorisées.
Son rôle consiste à évaluer et anticiper les risques associés à chaque client ou contrat pour déterminer les primes d'assurance. Ses missions peuvent inclure l’analyse des données clients, la détermination des niveaux de risque ainsi que la conception de produits d'assurance adaptés.
Ce professionnel conseille les entreprises sur la manière d'identifier, d'évaluer et de gérer leurs risques clients. Ses missions consistent à auditer les processus de l'entreprise, recommander des stratégies d'atténuation, et implanter des solutions technologiques.
Il veille à la satisfaction des clients tout en anticipant et gérant les risques potentiels associés à la relation client. Il est responsable de la gestion du feedback client, de l'élaboration de stratégies pour améliorer l'engagement client ainsi que du traitement des réclamations et prévenir les litiges.
Il est responsable de la gestion des politiques ainsi que des procédures de crédit d'une entreprise. Ses missions consistent à assurer la gestion des encours, à décider des conditions de crédit, et à coordonner l'équipe de recouvrement.
Son rôle consiste à gérer les créances impayées et les retards de paiement. Il s’occupe de contacter les clients, négocier les modalités de paiement, et, si nécessaire, initier des procédures judiciaires.
Ce professionnel supervise et gère les risques liés aux clients pour l'ensemble de l'entreprise. Il élabore des stratégies pour minimiser les risques et met en place des systèmes de surveillance des risques.
Son rôle consiste à évaluer la solvabilité des clients, que ce soit des particuliers ou des entreprises, en analysant leurs données financières. Pour cela, il analyse des bilans financiers, rencontre les clients pour évaluer leur situation, et émet des préconisations concernant l'octroi de crédits.
Une formation en gestion des risques clients offre des débouchés diversifiés dans de nombreux secteurs, vous donnant accès à une carrière prometteuse et gratifiante.
Vous pouvez financer une formation pour gérer les risques clients via un ou plusieurs dispositifs de la formation professionnelle continue. Si vous n’avez pas accumulé suffisamment de droits pour financer une formation pour gérer les risques clients via les dispositifs de formation existants, il est possible de la financer soi même si vous en avez l’envie et la possibilité.
Vous pouvez consulter dans la liste ci-dessous des offres de formation en France pour les formations pour gérer les risques clients. Soyez vigilants concernant les spécificités des offres que vous sélectionnerez (public visé, lieu, financement, coût des formations de la thématique Gérer les risques clients…) afin de bien vous assurer qu’elles sont faites pour vous et que vous pouvez les suivre.
Formation Formations Qualifiantes
Niveau d'études requis : aucun
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Durée : 2 jours
Offre de formation : dans nos locaux, intra entreprise
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